تعتبر الأسهم من أفضل الأصول المالية التي تقدم أرباح عالية. في العقد الماضي “وفقًا لدراسة” تمكن المستثمرون الذين يمتلكون أسهم من تحقيق متوسط عائد يبلغ 7.2 بالمائة سنويًا. إذا كنت ترغب أيضًا في شراء الأسهم وتحقيق ربح منها، فيجب أن تعرف القواعد حول كيفية اختيار الأسهم.
[wl_vocabulary]
يحقق المستثمرون الناجحون عوائد تزيد عن 10 بالمائة سنويًا في سوق الأوراق المالية.
سر نجاحك: كيفية اختيار الأسهم، لا تضع كل بيضك في سلة واحدة بل لا بد من توزيع المخاطر على عدة أوراق مالية من قطاعات مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك شراء الأسهم في الشركات المختارة بعناية مع نموذج أعمال مقنع وآفاق مستقبلية واعدة.
في هذا الدليل، سوف نوضح كيفية اختيار الأسهم وشراءها بنجاح وما هي القواعد الأساسية التي يجب مراعاتها عند شراء الأسهم.
لماذا تشتري الأسهم؟
الإجابة على سؤال “لماذا تشتري الأسهم؟”: لا بديل عن شراء الأسهم والأوراق المالية عند تكوين الثروة. في أوقات انخفاض أسعار الفائدة، تقدم الأسهم أفضل عوائد ممكنة في محفظتك الاستثمارية. من خلال استثمار الأسهم يمكنك خلق المزيد من الفرص لتراكم ثروتك.
ولكن ما الذي يجب علي الانتباه إليه كمبتدئ عند تعلم كيفية اختيار الأسهم؟ ما هي أهمية سعر السهم عند الدخول والخروج من البورصة؟ كيف يمكنني استثمار أموالي لتنمو؟
تساهم إستراتيجية الاستثمار المنتظمة، من بين أمور أخرى، في نجاحك في تداول الأسهم. وجّه نفسك، على سبيل المثال، إلى استراتيجيات المستثمرين الأسطوريين وارين بافيت أو جورج سوروس أو بيتر لينش. إذا كنت ترغب في بدء تداول الأسهم، يمكنك أيضًا تأسيس تداول الأسهم على حكمة واحدة أو أخرى في سوق الأوراق المالية. باستخدام جمل مثل “دع الأرباح تنطلق، وحد من الخسائر”، يمكن لمشتري الأسهم الأقل خبرة أو المبتدئين في البورصة التعرف على القواعد الأساسية الأكثر أهمية لتداول الأسهم واستيعابها بشكل أفضل.
سواء كنت ترغب في الوثوق بحكمة المستثمرين المتميزين عند تداول الأسهم أم لا، على أي حال استثمر الأموال فقط في سوق الأوراق المالية التي يمكنك الاستغناء عنها على المدى المتوسط. هذه هي الطريقة الوحيدة للتغلب بشكل مريح على انخفاضات الأسعار التي لا يمكن تجنبها في البورصة. من ناحية أخرى، إذا كنت تستخدم رأس المال في تداول الأسهم الذي ستكون هناك حاجة إليه بعد بضعة أشهر فقط، فقد تضطر بسرعة إلى بيع أسهمك – في أسوأ الحالات بأسعار غير مواتية.
عند تخوض في كيفية اختيار الأسهم، خطط بأفق استثماري طويل، ربما حتى التقاعد. مع اقتراب التقاعد، يجب أن تقلل تدريجيًا نسبة الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر. إنهم يسحبون تدريجياً رأس المال الذي يحتاجون إليه لزيادة معاشهم التقاعدي من سوق الأوراق المالية على مدى فترة زمنية أطول – ويستثمرونه في أشكال استثمار آمنة وأقل تقلباً. بمجرد الانتهاء من الخطة التقريبية لتراكم الثروة، يمكنك البدء في تداول الأسهم.
كيفية اختيار الأسهم
يمكن للمستثمرين عادة وضع أمر شراء الأسهم شخصيًا عن طريق مستشار في شركة وساطة مالية عن طريق الهاتف أو البريد الإلكتروني. مع الوسطاء عبر الإنترنت أو البنوك المباشرة، يمكنك بسهولة تنفيذ طلب الأوراق المالية عبر الإنترنت. كل ما تحتاجه هو حساب تداول لتشتري الأسهم التي ترغب بها.
يحتاج المستثمرون الذين يرغبون في شراء وبيع الأوراق المالية مثل الأسهم أو الصناديق أو الشهادات أو الضمانات أولاً إلى وسيط مالي يمكنهم من خلاله تداول أوراقهم المالية. يمكن فتح حساب تداول بسهولة تامة في من المنزل من خلال وسيط عبر الإنترنت. يقودنا هذا إلى أول نصائحنا الأكثر أهمية للتداول في الأوراق المالية، وفتح حساب أوراق مالية مع وسيط رخيص.
النصيحة 1: افتح حساب لشراء الأسهم وتداولها
لكي تكون قادرًا على شراء الأسهم وأيضًا تداول الأوراق المالية الأخرى، تحتاج أولاً إلى حساب الأوراق المالية أو الأسهم. يمكنك فتح الحساب عبر أحد الوسطاء عبر الإنترنت. يتم بعد ذلك تخزين الأسهم والأموال والشهادات المشتراة وإدارتها في حساب الأوراق المالية الخاص بك.
العديد من البنوك لا تزال تفرض رسومًا بغض النظر عما إذا كنت كمستثمر تتداول في الأوراق المالية أم لا. يمكنك تجنب هذه التكاليف من خلال مقدمو الخدمة والوسطاء المختارون عبر الإنترنت.
يتم فرض بعض الرسوم على شراء وبيع الأسهم والأوراق المالية الأخرى. بالإضافة إلى رسوم الصرف، التي تعتمد على مكان التداول المختار (بورصة نيويورك، بورصة شتوتغارت، …)، يتقاضى بنك أيضًا رسومًا عن كل طلب، ما يسمى بعمولة الأمر. كقاعدة عامة، يدفع مستثمرو الأوراق المالية عمولة ثابتة لكل طلب بالإضافة إلى عمولة تعتمد على الحجم.
بالنسبة لمعاملات الأوراق المالية الخاصة بك، اختر وسيطًا ماليًا لديه إدارة حسابات مجانية حيث يمكنك شراء وبيع الأسهم والأوراق المالية الأخرى مثل السندات أو الشهادات أو الأموال بعمولات أوامر منخفضة! يمكنك إنشاء حسابات مجانية للأوراق المالية مع العديد من الوسطاء هذه الأيام.
النصيحة 2: حدد هدف الاستثمار قبل أن تشتري الأسهم
هل فتحت حساب التداول الخاص بك؟ ابدأ الآن بتحديد أهدافك الاستثمارية – حتى قبل أن تشتري سهمك الأول.
أجب أولاً عن الأسئلة التالية:
- ما مقدار الأموال المتوفرة لديك لتداول الأسهم؟
كمبتدئ، ابدأ بمبالغ صغيرة واشتري الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك فقط استثمار رأس المال في البورصة الذي لا تحتاجه على المدى القصير. بهذه الطريقة، عندما تسير الأسواق في الاتجاه الخاطئ، لن تضطر إلى البيع بخسارة.
- ما هي المخاطر التي أنت على استعداد لتحملها؟
حدد المخاطر التي ترغب في تحملها. يجب على أي شخص يتداول في الأوراق المالية ويستثمر في الأسهم أن يحسب أيضًا انخفاضات مؤقتة في الأسعار. غالبًا ما تتقلب أسعار الأسهم بشدة في غضون بضعة أسابيع أو أشهر.
- ما هي العوائد التي تأملها من استثماراتك؟
حدد العائد الذي تريد تحقيقه من خلال كيفية اختيار الأسهم. اعتمد على عوائد طويلة الأمد وليست قصيرة الأمد. في حساب الأوراق المالية، تعتبر العوائد المفترضة من خمسة إلى عشرة بالمائة سنويًا واقعية. ضع في اعتبارك: عادةً ما يفشل المستثمرون في سوق الأسهم لأنهم يريدون الكثير بسرعة كبيرة جدًا ويشترون الأسهم شديدة الخطورة، على سبيل المثال. لا يعتمد أساطير المستثمرين مثل “وارين بافيت” على العوائد السريعة عند تداول الأوراق المالية، ولكن على الشركات الجيدة. بعد ذلك، على المدى الطويل، سيأتي النجاح في الغالب من تلقاء نفسه.
النصيحة 3: ما هي الأسهم التي يجب شراؤها؟
أولئك الذين ينتهجون استراتيجية استثمار ذكية ينجحون في البورصة على المدى الطويل. يعتمد كيفية اختيار الأسهم التي يجب على المستثمرين شراؤها إلى حد كبير على شهيتهم للمخاطرة. في حين أن المستثمرين المهتمين بالأمن يميلون إلى استخدام الأوراق المالية مثل السندات أو الصناديق المختلطة، فإن المستثمرين الأكثر استعدادًا للمخاطرة غالبًا ما يختارون صناديق الأسهم والأسهم الفردية.
عند شراء الأسهم، يجب على المبتدئين – اعتمادًا على نوع الاستثمار – التركيز على النمو أو الأسهم ذات القيمة أو مزيج من هذه الأسهم.
نصيحة: يقلل المساهمون الناجحون من مخاطرهم في المقام الأول من خلال التنويع، أي انتشار الأسهم على نطاق واسع.
لذلك لا يضع المستثمرون المتمرسون كل بيضهم في سلة واحدة عند تداول الأوراق المالية. بدلاً من ذلك، يشترون أسهمًا في العديد من الشركات من مختلف الصناعات ومن مناطق / دول مختلفة. وبهذه الطريقة، يمكن تعويض أي خسائر في الأسهم الفردية بأرباح من استثمارات الأوراق المالية الأخرى.
يمكن أن يكون الاستثمار في الشركات النشطة في أسواق النمو (ما يسمى “الأسهم النامية”) مربحًا للغاية، حيث إن هذه الشركات غالبًا ما تزيد أرباحها بشكل كبير. هذا عادة ما يكون له تأثير إيجابي على سعر السهم. من ناحية أخرى، يعتبر التداول في الأسهم النامية أكثر خطورة من التداول في “الأسهم ذات القيمة”، أي الشركات المعروفة التي تعمل في الأسواق الراسخة وكانت رائدة في السوق هناك لسنوات.
على الرغم من أن الأسهم ذات القيمة لا تقدم في كثير من الأحيان العديد من الفرص، إلا أنها تنطوي أيضًا على مخاطر أقل للخسارة. غالبًا ما تقدم الأسهم ذات القيمة مدفوعات أرباح أكبر من الأسهم النامية. توزيعات الأرباح لها تأثير إيجابي على العائد على استثمارات الأسهم الخاصة بك.
النصيحة 4: تجنب أخطاء المتداولين المبتدئين
يرتكب العديد من المبتدئين نفس الخطأ عند تداول الأوراق المالية. إنهم يستثمرون أموالهم في ورقة مالية واحدة فقط، وعادة ما تكون أسهم مضاربة إلى حد ما. يمكن أن يعمل هذا بشكل جيد، ولكن في معظم الحالات يحدث خطأ. تجنب مخاطر الأسهم الفردية هذه وخطر حدوث خسائر من رقمين في الحركة الهبوطية التالية أو أخبار الشركة السيئة. لا تضع أبدًا كل بيضك في سلة واحدة في سوق الأوراق المالية! بدلاً من ذلك، وزع مخاطرك عن طريق توزيع رهانك على عدة قيم واعدة.
نصيحة: كن حذرًا عند البدء في سوق الأوراق المالية بمبالغ صغيرة، ولا تبدأ التداول في الأوراق المالية بأسهم مضاربة للغاية ولا ترتكب أكبر خطأ للمبتدئين بوضع كل شيء على بطاقة واحدة.
النصيحة 5: من أين تشتري الأسهم؟
بمجرد تحديد إستراتيجيتك الاستثمارية بعد تعلم كيفية اختيار الأسهم وقررت شراء سهم شركة أو ورقة مالية أخرى، يجب عليك إدخال رقم تعريف الأوراق المالية في شاشة تداول وسيطك وتحديد البورصة التي ترغب في شراء الأوراق المالية من خلالها.
يمكنك الآن أيضًا شراء وبيع العديد من الأوراق المالية في التداول المباشر خارج البورصة. كمستثمر، يمكنك توفير رسوم البورصة ورسوم السمسرة. أيضًا، ليس عليك الانتظار حتى يتم تنفيذ طلبك في البورصة. توصيتنا إذن هي: شراء الأسهم العادية من خلال المتداولين المباشرين.
يمكنك تداول الأسهم مباشرة في أماكن تداول مختلفة هذه الأيام. المبدأ بسيط: في الطلب الخاص بالوسيط عبر الإنترنت، يمكنك تقديم طلب سعر، على سبيل المثال، 20 سهمًا من أسهم الشركة X. سيقوم الوسيط المالي بإبلاغك بسعر شراء أو بيع غير ملزم. نظرًا لأن أسعار سوق الأسهم تتغير بسرعة، فليس لديك سوى بضع ثوانٍ لاتخاذ قرار بشأن العرض.
إذا لم تقم بذلك، يمكنك بعد ذلك تقديم طلب سعر ملزم جديد. يمكنك أيضًا تداول الشهادات والمذكرات بسهولة وبشكل مباشر مع البنك المُصدر، ما يسمى بالجهة المصدرة. بشرط أن يقدم البنك الوديع الخاص بك تداولًا مباشرًا خارج البورصة مع هذا المُصدر، أي مع التاجر المباشر المقابل. من الأفضل التحقق من ذلك قبل فتح حساب الأوراق المالية الخاص بك.
يعتمد تحديد مكان التداول الأرخص على العديد من العوامل: الحجم المخطط لتداول الأوراق المالية، والعمولة (عمولة الوسيط) والفرق، أي الفرق بين سعر البيع والشراء، ذات صلة بشكل خاص. في حالة الأسهم القياسية، عادة ما تكون الاختلافات ضئيلة. في حالة الأسهم الثانوية ذات حجم التداول المنخفض، من ناحية أخرى، يجب عليك التأكد من أن أمنك يتم تداوله بنشاط في مكان التداول الذي اخترته، بحيث يمكنك الشراء أو البيع بسعر يتماشى مع السوق.
يجب عليك أيضًا توخي الحذر مع التداول المباشر OTC خارج ساعات التداول العادية. نظرًا لأن شركاء التداول المباشرين يتحملون مخاطر أعلى هنا، فإن الفروق في تداول الأوراق المالية تكون أعلى بانتظام مما كانت عليه خلال ساعات البورصة العادية.
نصيحة 6: أسهم المراقبة والأسهم النوعية
يتأثر سعر أسهمك بشكل أساسي بأخبار الشركة. عادة ما تؤدي الأرقام المالية الجيدة إلى زيادات في الأسعار، بينما تؤدي الشخصيات التجارية السيئة إلى خسائر في الأسعار. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأخبار الأخرى التي لا تتعلق مباشرة بالشركة تؤثر أيضًا على سعر السهم. تميل أسهم شركة تصنيع السيارات التي تبيع غالبية سياراتها في الصين إلى الارتفاع إذا كانت هناك أخبار اقتصادية جيدة من الصين، ولكنها تميل إلى الانخفاض إذا كانت الأخبار سيئة.
النصيحة 7: حتى تربح يجب أن تحد من الخسائر
بينما يميل المتداولين إلى تحقيق عوائد سريعة، يتطلع المستثمرون إلى الاستثمار في الشركات الناجحة على المدى الطويل والمشاركة في نجاحهم من خلال شراء الأسهم – على سبيل المثال في القطاعات الواعدة مثل معالجة المياه بأسهم المياه. ومع ذلك، حتى مع الاستثمارات طويلة الأجل، فمن المستحسن استجوابهم إذا لم ينجحوا أو إذا اتخذ السهم الاتجاه الخاطئ.
يتصرف سماسرة البورصة المتمرسون وفقًا لشعار البورصة القديم “دع الأرباح تتدفق وحد من الخسائر”. لكن بالنسبة للعديد من المستثمرين، يلقي علم النفس بمفتاح في الأعمال. غالبًا ما يحققون أرباحهم التجارية بعد زيادات بسيطة في الأسعار. من ناحية أخرى، إذا انخفض السعر، فإنهم لا يبيعون ويأملون في رؤية سعرهم الأصلي مرة أخرى في مرحلة ما. ليس من غير المألوف أن تتراكم الخسائر العالية.
النصيحة 8: الاعتماد على الأموال والاستثمارات السلبية
عند الانخراط في كيفية اختيار الأسهم، اعتمد أيضًا على صناديق الاستثمار والاستثمارات السلبية مثل ETF أو شهادات المؤشر. يمكن أن تكون هذه الأوراق المالية بديلاً ممتازًا، خاصةً لتراكم الأصول طويل الأجل، لأنها توفر للمستثمرين تنويعًا واسعًا للمخاطر باستثمار واحد فقط. ومع ذلك، لا يشتري المستثمرون المتمرسون أفضل صندوق تالي، لكنهم يختارون استثمارهم بعناية.
يولي المحترفون اهتمامًا خاصًا لإدارة الأموال ذات الخبرة، وتطور سعر أعلى من المتوسط مقارنة بالصناديق الأخرى (مع التركيز على الاستثمار نفسه) ونطاق تقلب منخفض نسبيًا، وهو مقياس للمخاطر.
من ناحية أخرى، إذا كنت ترغب ببساطة في الاستثمار في مؤشر مثل DAX أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) أو شهادات المؤشرات فهي مثالية. نظرًا لأن هذه المؤشرات تشمل جميع الأسهم دفعة واحدة، ولن تكون هناك حاجة إلى إدارة أموال هنا، وهو ما يرتبط بهياكل تكلفة / رسوم أقل بكثير للمستثمر.
نصيحة: يعد تداول الأسهم والشهادات والضمانات أمرًا ممتعًا ويمكن أن يجلب أرباحًا كبيرة. ومع ذلك، يمكنك أيضًا استخدام الأموال والاستثمارات السلبية لتراكم الأصول على المدى الطويل.
عند اختيار وسيطك، انتبه إلى مجموعة واسعة من الصناديق وصناديق الاستثمار المتداولة وخطط ادخار الأموال. خاصة عند شراء الأموال، من المحتمل أن يتم استحقاق أحمال أمامية عالية تصل أحيانًا بنسبة 6.25 في المائة. الأموال المفقودة التي يمكنك التحايل عليها بمهارة عند الشراء من خلال وسطاء الصناديق أو الوسطاء بشروط ملائمة للعملاء.
الخلاصة حول كيفية اختيار الأسهم
ما هو أفضل وقت لبيع وشراء الأسهم؟ يسأل العديد من المستثمرين الذين يرغبون في تكوين أصول من خلال تداول البورصة على أنفسهم السؤال عن الوقت المناسب للدخول والخروج. الإجابة الواقعية إلى حد ما هي أن اللحظة المثالية لدخول السوق أو الخروج من التعرض لسوق الأوراق المالية لا يمكن التنبؤ بها.
على الرغم من كل الاحتمالات، إلا أن المستثمرون يتعاملون مع الوقت المناسب مع الكثير من الحظ. الحقيقة هي: إذا انتظرت الوقت المناسب، فقد فاتك بالفعل. يمكن أن تساعد الطرق التالية على الأقل في الاقتراب من نقطة الدخول المثالية.
يمكن للمؤشرات الاقتصادية المختلفة أن تعطي إشارات لتطورات الأسعار في المستقبل. وتشمل، على سبيل المثال، تقارير أداء مختلفة عن الوضع الاقتصادي لبلد ما (أرقام الناتج المحلي الإجمالي، وما إلى ذلك)، ومعدل التضخم، وتطور أسعار النفط، وتطور سعر الفائدة لدى البنك المركزي الأمريكي.
يفحص التحليل الفني التطور السابق للسعر أو المؤشر من أجل تشكيلات الأسعار الواضحة – اعتمادًا على الاستراتيجية أو الطريقة المختارة، تعتبر الأنماط / الإشارات الأخرى مهمة. كقاعدة عامة، يتم تحليل الرسوم البيانية في التحليل الفني، ولهذا السبب يشار إليها أيضًا باسم “تحليل الرسم البياني” أو “تقنية الرسم البياني”.
من ناحية أخرى، يفحص التحليل الأساسي مختلف البيانات الأساسية حول الأسهم والشركات. الهدف هو معرفة ما إذا كان شراء الأسهم أو بيعها أمرًا منطقيًا حاليًا. نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للسهم، على سبيل المثال، هي مقياس أساسي شائع بشكل خاص. تساعد نسبة السعر إلى العائد على تعقب الأسهم الرخيصة.
بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم أفق استثمار طويل الأجل عند تداول الأسهم، فإن نقطة الدخول أقل أهمية من المستثمرين على المدى القصير.
في أي بورصة يجب أن أشتري الأسهم؟
يعتمد التداول في الأسهم على عدة عوامل. يتم تداول الأسهم في مؤشرات الأسهم الرئيسية مثل داو جونز أو ستاندرد أند بوروز 500 بالإضافة إلى الأسهم القيادية الأخرى ذات النشاط في كل بورصة تقريبًا. وبالتالي، فإن الفروق، أي الفروق بين أماكن التداول، صغيرة.
في حالة الأسهم في الشركات الصغيرة، أو ما يسمى بالأسهم الصغيرة، يجب عليك التحقق مسبقًا من مبيعات البورصة التي يتم إنشاؤها بالفعل. قبل تقديم الطلب ، يمكنك طلب الأسعار الحالية في الوقت الفعلي (العرض والطلب) من الوسيط الخاص بك. بناءً على هذه البيانات، يمكنك بعد ذلك تحديد البورصة التي تفضلها أو المكان الذي تحصل فيه حاليًا على أفضل سعر.
ما هو أفضل وقت لشراء الأسهم؟
حتى المستثمرين المتمرسين لا يمكنهم العثور على أرخص سعر للدخول أو الخروج. يعتبر تقييم الشركة الحالي وآفاق أعمال الشركة أكثر أهمية لنجاح الاستثمار طويل الأجل من النقطة الزمنية. غالبًا ما يرتكب المستثمرون خطأ شراء الأسهم عندما تكون أسعار الأسهم قد ارتفعت بالفعل بشكل حاد. المستثمرون الناجحون مثل “وارين بافيت” يستثمرون أكثر في الأسهم عندما يتداولون بخصم كبير، على سبيل المثال في أوقات الأزمات. يعتبر شراء الأوراق المالية بشكل منتظم باستخدام خطة ادخار “واعدًا” مع الاستفادة من تأثير متوسط التكلفة.
