تعريف الرافعة المالية والمارجن

الرافعة المالية والمارجن هما المصطلحان الذي يبدأ بهما كل متداول. المفهوم بسيط، لذلك حتى المتداول المبتدئ يمكنه فهمه بسرعة. ومع ذلك، هناك عيوب قد تؤثر على مراكز المتداولين إذا لم يأخذوا بعين الاعتبار النقاط الحاسمة.

لقد لخصنا المعلومات المفيدة التي ستجعل تداولك بالمارجن فعالاً ويمنعك من ارتكاب أخطاء قد تكلف ثروة.

الرافعة المالية: هل يجب عليك الاقتراض من وسيط؟

مصطلح الرافعة المالية بسيط للغاية وعادة لا يثير تساؤلات في أذهان المتداولين. ببساطة، الرافعة المالية عبارة عن قرض يقدمه الوسيط للمتداولين حتى يتمكنوا من زيادة حجم مركزهم. ومع ذلك، يجب أن تتذكر أن القرض ليس لمدة محددة. أنت لا تملك الأموال المقترضة ولا يمكنك استخدامها لشراء أصل.

الرافعة المالية عبارة عن قرض يقدمه الوسيط للمتداولين حتى يتمكنوا من زيادة حجم مركزهم. ومع ذلك، لا يمتلك المتداول هذه الأموال.

هنا، يجب أن نذكر مصطلح “حجم اللوت”. حجم اللوت القياسي هو 100,000 دولار. هذا يعني أنك إذا كنت ترغب في تداول عقد واحد، فيجب أن يكون لديك 100،000 دولار. ولكن ما هي النسبة المئوية للأشخاص الذين لديهم مثل هذا المبلغ الهائل من المال؟ حتى إذا اخترت أحجام لوت أصغر – حصة صغيرة تبلغ 10,000 دولار أو 1,000 دولار – فالاحتمالات أنك لن تكون قادرًا على توفير المبلغ بالكامل.

يؤثر حجم اللوت على المبلغ الذي يمكنك تحقيقه في الربح. يسمح لك اللوت القياسي بربح 10 دولارات لكل نقطة. إذا قمت بتداول عقد صغير، يمكنك كسب دولار واحد لكل نقطة ؛ سيتيح لك المايكرو لوت كسب 0.10 دولار لكل نقطة. لذلك، من الواضح لماذا يهتم المتداولون كثيرًا بحجم اللوت.

ومع ذلك، ليس كل شخص لديه 1,000 دولار. لهذا السبب يزود الوسطاء المستثمرين بالرافعة المالية، والتي يمكن اعتبارها قرضًا. على سبيل المثال، لديك 100 دولار، ولكن حتى المايكرو لوت هو 1,000 دولار. لذلك، يقدم لك الوسيط رافعة مالية 1:10. نتيجة لذلك، يمكنك الوصول إلى 1,000 دولار ويمكنك فتح مركز.

يختار كل وسيط مقدارًا فريدًا من الرافعة المالية. أصغرها هو 1: 5، مما يعني أن أموالك الخاصة سوف تتضاعف في 5. أكبر مبلغ للرافعة المالية هو 1: 1,000، مما يعني أن أموالك سوف تتضاعف في 1,000.

التداول بالرافعة المالية: كيف يعمل

ببساطة، الرافعة المالية هي الأموال المقترضة التي يوفرها الوسيط للمتداول. يبدو وكأنه قرض مصرفي ولكنه يعمل بشكل مختلف. أولاً، لست مضطرًا لإعادة المال لأنك لا تملكه. ثانيًا، ترتفع مخاطرك بشكل كبير. يؤدي هذا إلى الأسئلة التالية: لماذا يزود الوسطاء المتداولين بالمال إذا لم يستردوها أو لم يكسبوا فائدة؟ أيضا، لماذا تتزايد مخاطر المتداولين؟

نحن هنا للإجابة على هذه الأسئلة. إذا تحدثنا عن ربح الوسيط، يجب أن نفهم أن كل وسيط يحصل على عمولة عن كل صفقة تفتحها. لذا فهم يستفيدون من فتح مراكز.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية هي طريق ذو اتجاهين. عندما يتعلق الأمر بالمخاطر، يجب أن تفهم القاعدة التالية. تخيل أن لديك 100,000 دولار، وأنك تحقق ربحًا قدره 1,000 دولار. هنا، الرافعة المالية الخاصة بك تساوي 1: 1، وبالتالي فإن ربحك هو 1٪. إذا كان لديك رافعة مالية 1: 100، فسيصل ربحك إلى 100٪. تبدو جيدة، أليس كذلك؟

ومع ذلك، فإن الوضع مشابه عندما يتعلق الأمر بخسارة المراكز. إذا كان لديك رافعة مالية 1: 1، وخسرت 1,000 دولار، فستكون خسارتك -1٪. ومع ذلك، فإن التداول برافعة مالية 100 سيؤدي إلى خسارة 100٪ من أموالك. لا يبدو الاحتمال جذابًا بعد الآن. لهذا السبب يقيد بعض الوسطاء الرافعة المالية التي يقدمونها لعملائهم. 

ما الأصول التي يمكن تداولها بالرافعة المالية؟

لا يتم استخدام الرافعة المالية في سوق الفوركس وخارجها، حيث تغطي الأصول المختلفة. على سبيل المثال، يتقدم المستثمرون المشتقون بطلب للحصول على الرافعة المالية لفتح صفقات أكبر. يمكنك أيضًا تداول العقود مقابل الفروقات للنفط والذهب والأسهم عبر وسيط باستخدام الرافعة المالية. فيما يلي قائمة بالأوراق المالية الأكثر تداولًا باستخدام الرافعة المالية:

• العملات هي الأصول الأكثر شيوعًا لتداول الرافعة المالية. يقدم كل وسيط موثوق به الرافعة المالية لأزواج العملات.
• تشتهر العقود مقابل الفروقات بين المتداولين لأنها توفر خيار تداول الأصول الجذابة مثل الذهب والنفط والأسهم التي يمكن أن توفر عائدًا كبيرًا عندما تكون مربحة.
• المشتقات شائعة أيضًا بين المتداولين. تسمح الرافعة المالية لهم بتشغيل مراكز كبيرة بنفقات صغيرة وأحيانًا بدون أي نفقات على الإطلاق.

كيفية اختيار الرافعة المالية للفوركس بحكمة

نود مشاركة قواعد بسيطة لمساعدتك في تحديد الرافعة المالية المثالية التي لن تضر بأموالك إذا كان لديك مركز خاسر.

الخطوة 1.

 جرب نسب رافعة مالية مختلفة. الطريقة الأكثر فعالية لتقليل المخاطر هي الممارسة. سيكون من الأفضل أن تتذكر أن المخاطر الأعلى تصاحب الرافعة المالية الأعلى. لذلك، إذا كنت لا تريد المخاطرة كثيرًا، فيجب عليك اختيار نسب صغيرة مثل 1: 5، 1:10. إذا كنت واثقًا من معرفتك وخبراتك، يمكنك اختيار مستويات أعلى.

الخطوة 2. 

قلل من مخاطرك. هذا ضروري عندما يتعلق الأمر بالتداول. لهذا الهدف، يمكنك استخدام التوقفات الزائدة والحد.

الخطوة 3.

تحديد حجم الصفقة. تنص القاعدة الأساسية على أن المتداول لا يجب أن يخاطر بأكثر من 1-2٪ من كل إيداع تداول.

ما هي نسبة الرافعة المالية الأفضل لتداول الفوركس؟

لا توجد نسبة رافعة مالية مثالية. خلاف ذلك، لن يكون هناك مثل هذا النطاق الواسع منهم. سنقدم لك مثالاً على مقدار الرافعة المالية الكبيرة ومثال صغير. بمقارنة النتائج، ستتمكن من تحديد النسبة المناسبة لك.

رافعة مالية صغيرة. تخيل أن لديك نسبة رافعة مالية صغيرة، دعنا نقول 1: 5. لذلك، إذا كان لديك 10,000 دولار، مع هذا المبلغ للرافعة المالية، سيكون لديك 50,000 دولار للتداول بها. يسمح لك عقد صغير بربح دولار واحد لكل نقطة. في حالتنا، سيكون ذلك 5 دولارات لكل 5 عقود. تخيل أنك عانيت من خسارة 50 نقطة. سيكون ذلك 250 دولارًا أو 2.5٪ من المركز.

نفوذ كبير. في هذا السيناريو، لدينا أيضًا 10,000 دولار، لكننا نريد زيادة أرباحنا المحتملة. لذلك، اخترنا رافعة بنسبة 1:50. نتيجة لذلك، لدينا 500,000 دولار. الآن، يمكننا تداول خمس عقود قياسية. ومع ذلك، ستكلف النقطة الواحدة الآن 10 دولارات. نظرًا لأننا اشترينا خمس عقود، فإن النقطة الواحدة تكلف 50 دولارًا. لنفترض أننا فقدنا 50 نقطة. ستبلغ خسارتنا 2,500 دولار. أو 25٪ من 10,000 دولار أمريكي.

المارجن: كيفية الاتصال بالرافعة المالية

عندما تتعلم ماهية الرافعة المالية، يجب أن تعرف مصطلحًا آخر: المارجن. عندما تحدثنا عن الرافعة المالية، اكتشفنا السؤال: “كيف يمكن للوسطاء توفير مثل هذه الأموال الضخمة؟”

قد يبدو من الخطر تزويد كل متداول بالكثير من المال، لكن الوسطاء يعرفون كيفية حماية أنفسهم باستخدام المارجن.

المارجن هو الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب أن يكون في حسابك لفتح التداولات والمحافظة عليها.

المارجن ليس رسمًا لمعاملة ؛ إنه مجرد تأمين وسيط ستتمكن من تشغيل المراكز المفتوحة. يحتفظ الوسيط بمبلغ المارجن عند فتح مركز جديد. يجب أن يضمن الوسيط أن رصيدك لن يقل عن الصفر.

تخيل أن لديك 100 دولار وتحتاج إلى رافعة مالية 1: 1,000 لفتح مركز لوت واحد. سيكون مبلغ 100 دولار هو المارجن، أي الحد الأدنى للمبلغ الذي تحتاجه لفتح صفقة والمحافظة عليها. يعتمد حجم المارجن على عدد العقود والرافعة المالية التي تستخدمها. كلما كانت الرافعة المالية أكبر، كلما كان المارجن الذي ستحتاج إلى تعبئته أصغر.

إذا تم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة، يتم تمثيل المارجن من حيث النسبة المئوية لحجم المركز الكامل. يتراوح حجم المارجن عادة من 0.25٪ إلى 2٪.

المارجن: كيف يُحسب

لحساب مقدار المارجن المطلوب، تحتاج إلى تحديد النسبة المئوية (أو ما يسمى بمتطلبات المارجن) لحجم المركز (أو القيمة الاسمية).

يتم حساب المارجن المطلوب بالنسبة للعملة الأساسية للزوج الذي تتداوله. تجدر الإشارة إلى أنه إذا كانت العملة الأساسية مختلفة عن عملة حسابك، فسيتم تحويل مبلغ المارجن إلى فئة الحساب.

إذا كانت العملة الأساسية وعملة الحساب متطابقتين، للحصول على مبلغ المارجن المطلوب، تحتاج إلى مضاعفة القيمة الاسمية (حجم المركز) في متطلبات المارجن.

إذا كانت العملة الأساسية وعملة الحساب مختلفة، للحصول على المارجن المطلوب، تحتاج إلى مضاعفة القيمة الاسمية في متطلبات المارجن. يجب ضرب النتيجة في سعر الصرف بين العملة الأساسية وعملة الحساب.

أنواع المارجن

يظهر المارجن دائمًا في ميتاتريدر. ومع ذلك، فسترى أن هناك أنواعًا مختلفة من شروط المارجن. دعونا نوضح كل واحد.

المارجن المطلوب. 

هذا مصطلح أساسي يعني المبلغ المطلوب للحفاظ على مركزك المفتوح. كل صفقة مفتوحة لها هامشها المطلوب الذي سيتم الاحتفاظ به في وقت مبكر. لنفكر في مثال. تخيل أنك فتحت صفقة لزوج يورو / دولار أمريكي. تريد تداول عقد قياسي واحد بقيمة 100،000 دولار. الوسيط يتطلب هامش 2٪. لذلك، سيكون المارجن المطلوب 2000 دولار.

المارجن المستخدم. 

هذا هو مجموع المارجن المطلوب للصفقات المفتوحة. لا يمكن الوصول إلى هذا المبلغ لفتح صفقات جديدة. في ميتاتريدر، سيتم التعبير عن هذا المصطلح بكلمة واحدة: المارجن.

المارجن الحر. 

يتم وضع هذا المصطلح في نافذة التجارة في ميتاتريدر. الفكرة واضحة: المارجن الحر هو المبلغ الذي لا يزال متاحًا لفتح صفقات جديدة.

العلاقة بين المارجن والرافعة المالية

ببساطة، يسمح حساب المارجن للمتداول باستخدام الرافعة المالية. لحساب الرافعة المالية، تحتاج إلى قسمة واحدة على متطلبات المارجن. على سبيل المثال، إذا كان المارجن المطلوب 2٪، فإن الرافعة المالية ستساوي 50.

بشكل عكسي، لحساب متطلبات المارجن، تحتاج إلى قسمة واحد على نسبة الرافعة المالية. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية لديك هي 1: 100، فإن متطلبات المارجن ستساوي 1٪ لأن 1/100 هي 0.01 أو 1٪.

المارجن: مثال على التداول في سوق الفوركس

لنأخذ مثالاً على تداول المارجن. تخيل أنك تتداول زوجي عملات: USD / CAD و USD / JPY. لديك 1000 دولار، لكنك استخدمت رافعة مالية 1:10، لذلك لديك 10,000 دولار.

الصفقة الأولى هي عقد صغير (أي 10،000 دولار أمريكي) من دولار أمريكي / كندي. المارجن 2٪. المارجن المطلوب يساوي 200 دولار. الصفقة الثانية هي عقد صغير لزوج دولار / ين USD / JPY. المارجن 3٪. لذا، فإن المارجن المطلوب هو 300 دولار. في النهاية، لدينا هامش مستخدم قدره 500 دولار.

ما هو نداء المارجن؟

نداء المارجن هو المستوى الذي يرسل عنده الوسيط تحذيرًا إلى المتداول بأن هامشه قد وصل إلى نقطة خطيرة (40٪ أو أقل). يحذر الوسيط المتداول إما لإغلاق صفقة للحد من الخسائر أو إضافة أموال للبقاء في السوق. يمكن للوسيط ولكن ليس عليه أن يغلق مراكز المتداول.

هنا، يجب أن نذكر مصطلحًا آخر: التوقف. هذا يتبع نداء المارجن إذا لم يلتزم المتداول بالتحذير الأول. يكون الإيقاف عند 50٪ أو أقل، مما يشير إلى أن المارجن قد وصل إلى الحد الأدنى للمبلغ المسموح به. هذه هي النقطة التي يقوم فيها الوسيط بإغلاق صفقات المتداول دون أي إشعار لمنع وصول الرصيد إلى أرقام سلبية.

كيفية تقليل المخاطر

ترتبط حدود المارجن والرافعة المالية بشكل مباشر بالمخاطر التي قد تواجهها. لذلك، فإن الخسائر الكبيرة والوهم بوجود أموال كبيرة هي المخاطر التي قد تؤثر على فعالية تداولاتك. لتقليلها، لديك عدة خيارات.

وسيط موثوق. 

كما ذكرنا أعلاه، هناك مجموعة متنوعة من نسب الرافعة المالية. يبدو أنه يمكنك مضاعفة أموالك بمقدار 1000. ومع ذلك، يجب أن تتذكر أن مخاطرك سترتفع بشكل كبير. اختر وسيطًا موثوقًا به، مثل ألفكسو، والذي سيحد من نسبة الرافعة المالية إلى وسيط آمن فقط.

إيقاف الخسارة. 

على الرغم من أن الوسيط يستخدم استدعاء المارجن والإيقاف، إلا أننا نوصيك بتجنب مثل هذه المواقف. للقيام بذلك، استخدم أوامر وقف الخسارة. احسب المبلغ الذي يمكنك المخاطرة به قبل أن تقوم بالتداول. لكن تذكر ما ناقشناه حول وقف الخسائر الواسع والفضفاض. يجب ألا تقل نسبة المخاطرة إلى المكافأة عن 1: 2.

اخذ ربح. 

يمكن أن يسمح لك هذا النوع من الأوامر بإصلاح ربحك المحتمل قبل أن تنقلب الصفقة ضدك.

إستراتيجية. 

قبل تقديم طلب، يجب أن تعرف مقدار الأموال التي يمكنك تداولها، لذا اختر حجم مركزك بحكمة. جرب نسب رافعة مختلفة لتحديد المعدل المثالي الذي يناسب مبلغ المال الذي تملكه والأصول التي تريد تداولها.

هامش الفوركس وهامش الأوراق المالية

تحدثنا سابقًا عن هامش الفوركس. لتوضيح هذا المفهوم، نحتاج إلى مناقشة ماهية هامش الأوراق المالية.

المبلغ يساوي عادة ما يصل إلى 50٪ من سعر الأصل. هنا، يمكننا استخدام مصطلح “الشراء بالمارجن”. على سبيل المثال، إذا اشتريت أسهمًا، فأنت تأخذ قرضًا من وسيط. تعتبر دفعة أولى وتسمح لك بامتلاك الأمان الذي تشتريه.

عندما نتحدث عن هامش الفوركس، فهو ليس أموالاً مقترضة. ولا تشتري عملات لامتلاكها.

الخلاصة حول الرافعة المالية والمارجن

في الختام، المارجن والرافعة المالية من الشروط الأساسية لتداول العملات الأجنبية. إنها تسمح للمتداول بفتح صفقات بغض النظر عن مقدار المال الذي لديه. هذا الخيار جذاب، ولكن يجب على المتداولين تذكر المخاطر التي قد يواجهونها.

لمعرفة كيفية استخدام الرافعة المالية والمارجن، يجب عليك التدرب. من الحكمة القيام بذلك باستخدام الرافعات الصغيرة التي توفرها ألفكسو.