شراء الأسهم في البورصة الأمريكية

إذا كنت تفكر في استثمار جيد طويل الأجل، فلا يمكنك تجنب الأسهم في البورصة الأمريكية. لأنها تعد بعوائد جيدة. في هذا الدليل سوف تتعلم كيفية شراء الأسهم في البورصة الأمريكية بشكل صحيح. سنوضح لك خطوة بخطوة كيفية شراء الأسهم والأوراق المالية الأخرى وما تحتاج إلى مراعاته عند القيام بذلك.

ما الأسهم التي يجب أن تشتريها؟

ما هي الأسهم التي يجب أن أستثمر فيها كمبتدئ؟ ربما تسأل نفسك هذا السؤال. يتم توفير الإجابة من خلال قاعدتين مهمتين يجب اتباعهما عند الاستثمار في الأسهم من أجل الحفاظ على المخاطر عند أدنى مستوى ممكن.

من ناحية: استثمر على نطاق واسع. إذا راهنت فقط على أسهم شركة واحدة، فأنت تخاطر بشكل كبير. إذا لم تنجح الشركة، فإنك تتكبد خسائر. إذا تم كسرها، فقد يكون استثمارك بالكامل قد انتهى. من ناحية أخرى، إذا قمت بنشر استثمارك عبر عدد كبير من الشركات من مختلف الصناعات والبلدان، فستكون أقل تأثراً إذا فشلت الشركات الفردية.

من أجل الاستثمار على نطاق واسع في الأسهم في البورصة الأمريكية، لا يتعين عليك شراء عدد كبير من الأسهم بشكل فردي. بدلاً من ذلك، تعتبر الصناديق التي تنسخ مؤشر الأسهم العالمي مناسبة تمامًا بشكل خاص. وتسمى أيضًا صناديق مؤشرات الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة وهي بسيطة وغير مكلفة بشكل خاص.

يتم شرح كيفية عمل ETF وأي منها نوصي به في دليل صناديق الاستثمار المتداولة. من أجل الحفاظ على مخاطر استثمار حصتك منخفضة، يجب عليك أيضًا مراعاة القاعدة الثانية: استثمر على المدى الطويل. تظهر نظرة على الماضي أن أسعار أسهم هذه المجموعة الكبيرة من الشركات قد ارتفعت دائمًا على المدى الطويل.

بعد 15 عامًا على الأكثر، حقق المستثمرون دائمًا ربحًا من خلال صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة على نطاق واسع. ومع ذلك، فإن أسعار الأسهم تخضع دائمًا لتقلبات قوية على المدى القصير. لهذا السبب يجب عليك فقط استثمار الأموال في الأسهم التي لن تحتاجها في السنوات العشر إلى الخمس عشرة القادمة.

أين تحتفظ بالأوراق المالية؟

إذا كنت ترغب في شراء الأسهم أو صناديق المؤشرات (ETFs)، فلن تضطر إلى الذهاب إلى البنك الفرعي لشراء الأوراق المالية فعليًا وتخزينها لاحقًا. هناك تقريبًا تدفع رسومًا، والتي يمكنك أيضًا توفيرها على نفسك. من الأفضل فتح حساب مجاني للأوراق المالية عبر الإنترنت مع بنك مباشر أو تاجر أوراق مالية متخصص (وسيط عبر الإنترنت).

نوصي إما بالمستودعات، حيث تدفع القليل جدًا لشراء الأسهم أو الأموال، أو المستودعات في البنوك عبر الإنترنت، حيث يمكنك أيضًا الحصول على حساب جاري رخيص وبطاقة ائتمان رخيصة – حتى تتمكن من القيام بكل أعمالك المصرفية تحت سقف واحد.

أين تشتري وتبيع الأسهم؟

بمجرد أن يكون لديك المستودع الخاص بك، يمكنك البدء: يمكنك شراء الأسهم أو الأسهم في الصناديق وصناديق الاستثمار المتداولة. يمكنك قراءة صناديق المؤشرات التي نوصي بها في مكتشف ETF الخاص بنا. كقاعدة عامة، يمكنك الاختيار من بين العديد من أماكن التداول عبر الإنترنت: البورصات والتجار المباشرون متاحون.

في تداول العملات، يقوم الأشخاص أو النظام عبر الإنترنت بتنسيق طلبات الشراء والبيع للمستثمرين. يتم تحديد السعر حسب العرض والطلب. تتحكم البورصة فيما إذا كان كل شيء يسير على ما يرام عند التداول. 

مع التداول المباشر، تمتلك البنوك أو بيوت تداول الأوراق المالية بعض الأسهم أو وحدات الصناديق في محافظها. أنت كمستثمر ثم تشتري الأوراق المالية من هذه المؤسسات. 

يقدم بعض الوسطاء الرخيصين سوقًا واحدًا أو عددًا قليلاً من البورصات، والتي تدفع مقابلها رسومًا منخفضة بشكل خاص. لا يوجد تداول مباشر مع هؤلاء الوسطاء. هذه ليست صفقة كبيرة، على الرغم من أن رسوم التداول عادة ما تكون منخفضة جدًا.

إذا كنت تبحث عن وصول سهل إلى تداول الأسهم في البورصة الأمريكية، فإن التداول المباشر هو الخيار الصحيح. إنه مناسب للمستثمرين الذين لا يتبعون أي استراتيجيات تداول خاصة ويريدون شراء أو بيع الأسهم المتداولة بشكل متكرر أو صناديق الاستثمار المتداولة التي ليست غريبة جدًا.

مقارنة ببورصات الأوراق المالية العادية، يتمتع التداول المباشر بالعديد من المزايا:

• غالبًا ما تشتري أرخص من البورصة. تفاوض العديد من مزودي حسابات الأوراق المالية على شروط خاصة مع المتداولين المباشرين، ولا تدفع أي رسوم صرف إضافية.
• كقاعدة عامة، تتلقى أسعارًا حالية – وليست متأخرة – يمكنك استخدامها مباشرة للشراء أو البيع.
• سيتم تنفيذ طلب الشراء أو البيع مرة واحدة. على عكس تداول البورصة، لا تدفع أكثر من مرة لنفس الطلب.

كيف تشتري وتبيع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في التداول المباشر؟

شراء الأسهم للمبتدئين ليس بالأمر الصعب على الإطلاق. من خلال التداول المباشر، عليك أن تدخل بشكل أقل بكثير في الحقول الخاصة بالمستودع الخاص بك على الإنترنت مما لو كنت ستشتري الأوراق المالية في البورصة. تبدو كل واجهة مستخدم لحسابات الأوراق المالية التي نوصي بها مختلفة قليلاً. لكنك ستتماشى جيدًا في كل مكان إذا كنت تعرف أهم الخطوات.

1. البحث عن الأمن عن طريق رقم الهوية

أسهل طريقة للعثور على السهم أو الصندوق الذي ترغب في شرائه هي إدخال رقم تعريف الأوراق المالية ذي الصلة (WKN) أو رقم التعريف (ISIN) في وظيفة البحث في حساب الأوراق المالية الخاص بك. 

2. استدعاء الطلب

تظهر صفحة نظرة عامة للأمان وزرًا أو رابطًا يطالبك بالشراء أو البيع. إذا قمت بالنقر فوقه، فسوف تحصل على ما يسمى بقناع الطلب. هناك يمكنك تحديد مكان التداول وإدخال عدد الأسهم أو أسهم الصناديق التي ترغب في شرائها.

3. حدد تاجر مباشر

اختر التاجر المباشر بأقل سعر شراء كمكان للتداول. يمكنك رؤية التجار المباشرين المتنوعين جنبًا إلى جنب مع أسعار البيع والشراء الخاصة بهم. إذا كنت ترغب في الشراء، فإن سعر الطلب مناسب لك ؛ هل تريد البيع بسعر العرض.

4. تداول الأسهم فقط عندما يكون سوق الأوراق المالية مفتوحًا

السعر عند التاجر المباشر غير منظم للأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة في الوقت الحالي. ومع ذلك، يجب ألا يكون أسوأ من سعر البورصة طالما أن البورصة مفتوحة. لذلك من الضروري أن تتداول فقط خلال ساعات عمل البورصة الأمريكية، أي في أيام التداول العادية (توجد عطلات نهاية الأسبوع وأيام العطل الرسمية) بين الساعة 9 صباحًا و 5:30 مساءً.

إذا لزم الأمر: أضف حدًا

عادة ما ينفذ التاجر المباشر طلب الشراء أو البيع الخاص بك على الفور بالسعر المحدد. هذا يعني أن التاجر لديه الأسهم أو أسهم الصناديق في المخزون في الوقت الذي تضع فيه أمر الشراء ويبيعها لك بالسعر المقدر – أو يتم إلغاء الصفقة. إذا كنت تريد أن تكون في الجانب الآمن، فقم بتعيين ما يسمى بحدود إذا لزم الأمر – أي السعر الذي ترغب في الشراء به على الأكثر أو على الأقل ترغب في البيع.

إذا كنت تتداول الأسهم في البورصة الأمريكية أو بورصة أخرى، فضع دائمًا حدًا. إذا تعذر تنفيذ طلبك دفعة واحدة، فيمكنك التأكد من أن البورصة لن تخصص لك المزيد من الأسهم في تاريخ لاحق بسعر أعلى.

ما الذي يجب عليك مراعاته عندما يتعلق الأمر بالتكاليف؟

حتى بداية عام 2018، كان المستثمرون لا يزالون يواجهون مشكلة تتمثل في عدم وضوح تكاليف شراء وبيع الأوراق المالية في كثير من الأحيان. نظرًا لأن موفري حسابات العهدة يعملون مع نماذج رسوم مختلفة: يأخذ البعض أسعارًا ثابتة، والبعض الآخر يجعل التكاليف تعتمد على مقدار الأموال التي يستثمرها شخص ما. غالبًا ما تكون هناك رسوم من مزود المستودع أو رسوم خاصة للبورصة.

لقد تغير هذا منذ فبراير 2018. في ذلك الوقت، دخل توجيه الاتحاد الأوروبي حيز التنفيذ (Mifid II)، والذي يوفر، من بين أمور أخرى، مزيدًا من الشفافية عند شراء الأوراق المالية للعملاء النهائيين. منذ ذلك الحين، أصبح مقدمو حسابات العهدة ملزمين بإدراج جميع التكاليف المتكبدة للشراء، وفترة الاحتفاظ عادة لمدة خمس سنوات والبيع اللاحق قبل الشراء الفعلي.

يوفر معظم موفري الأسهم رابطًا يأخذك إلى معلومات التكلفة. تأكد من استدعاء هذا قبل تأكيد شراء الأسهم الخاصة بك أو أسهم الصندوق. إذا اخترت عن طريق الخطأ مكان تداول خاطئ ومكلف للغاية، يمكنك تغيير رأيك في هذه المرحلة.

عندما تشتري سهمًا، تتكون الرسوم الإجمالية من المكونات التالية:

• رسوم الشراء أو رسوم طلب الوسيط الخاص بك.
• اعتمادًا على الوسيط ومكان التداول، أي رسوم تعتمد على البورصة
• تكاليف البيع – مقدرة من قبل الوسيط.
• لا توجد تكاليف خلال فترة الاحتفاظ بالأسهم الفردية (على عكس الصناديق).

بالطبع، لا يتم تكبد تكاليف البيع إلا عندما تقرر بيع السهم. ومع ذلك، لأسباب قانونية، يجب ذكرها في معلومات التكلفة وفقًا لقائمة الأسعار الصالحة حاليًا.

مع الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)، هناك تكاليف مستمرة، ولكنها عادة ما تكون أقل من الصناديق المشتركة المُدارة بنشاط.

التحقق من تسوية الأوراق المالية

بمجرد تنفيذ الأمر، يمكنك رؤية ذلك في ما يسمى بدفتر الطلبات. جميع الأوراق المالية التي تحتفظ بها بالفعل في حساب الحفظ مدرجة هناك. ستتلقى عادةً بيان الأوراق المالية في صندوق الوارد الخاص بك عبر الإنترنت بعد بضعة أيام. هناك يمكنك أيضًا الاطلاع على جميع التفاصيل المتعلقة بالشراء أو البيع بما في ذلك التكاليف.