تجارة العملات، تداول العملات، سوق الفوركس كلها مصطلحات اقتصادية ربما تمر امام عينيك يوميًا، دون أن تخصص لها الاهتمام اللازم او حتى تكتشف إنك قد تكون ضمن المضاربين والتجار الذين يكسبون آلاف الدولارات من خلالها. وعلى الرغم من بساطة تفسير المعنى عندما تفكر قليلًا به، إلا أن الفهم الكامل لأسرار وطرق هذه التجارة سيكون مدخل لتغير أسلوب حياتك وربما ملء محفظة نقودك بكثير من الأموال المكتسبة.
إذا كنت ممن سافر سابقًا خارج حدود بلادك، فعلى الأرجح قد قمت بالتعامل مع عملة أخرى مختلفة تماما عما تعودت عليه، هل تذكر رحلتك إلى أوروبا مثلًا؟! حين اضطررت لتحويل اموالك إلى اليورو عبر شركة صرافة أو فرع مصرف هناك. حسنًا هذه العملية التي قمت بها تحت ضغط الحاجة للشراء والانفاق على النشاطات كانت عمليًا أحد وجوه تجارة العملات (الفوركس).
ففي الوقت الذي كنت فيه تنشد الاستجمام والراحة، والنشاطات السياحية المميزة في هذه الزيارة، كان هنالك من يقوم بعمليات تجارية رابحة ويكسب المزيد من الأموال، دفعت جزء منها أنت.
كان سعر الصرف عند تحويل أموالك إلى عملة البلد التي قررت زيارتها، هو الحكم في تحديد ما يمكنك الحصول عليه. وعلى الاغلب قد شاهدت سعرًا للبيع وآخر للشراء مع هامش طفيف بينهما، نعم هذا ما يكسبه الصراف أو المؤسسة المالية التي قامت بتحويل اموالك بناءً على طلبك.
إلا أن سعر الصرف ذاك، ليس عشوائيًا ويدخل في تحديده عدة عوامل وبيانات اقتصادية، لكن أبرزها قانون العرض والطلب في سوق الفوركس.
ما هو سوق الفوركس وكيف يعمل؟
ظهرت كلمة الفوركس”Forex”، من اختصار الاحرف الأولى لكلمتين هما (Foreign Exchange) وتعني بالعربية “سعر صرف العملات”، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 5 تريليون دولار في هذا السوق. هذه الكتلة النقدية الضخمة تتحرك حول العالم بصورة لا مركزية، ومجموعها يفوق القيمة لجميع أسواق الأسهم العالمية مجتمعة.
يوصف سوق الفوركس بأنه الأعلى سيولة، والسوق الأبرز من حيث الفرص التجارية المثيرة للاهتمام والتي لن تجد مثيلا لها في باقي القطاعات الاستثمارية.
وبالعودة إلى رحلتك السابقة، سنفترض ان سعر الصرف لكل 1 دولار أمريكي يساوي 2.50 ريال، وانت تمتلك 10 ريالات سعودية حينها سيكون معك 4 دولارات أمريكية، لكن في اليوم التالي تحرك سعر الصرف نحو الأسفل وأصبح 2 ريال بدلًا من 2.5 ريال، في هذه اللحظة سيصبح معك 5 دولارات أمريكية، عني أنك كسبت دولارًا واحد زيادة على ما كان بحوزتك.
الآن تخيل أنك صرفت 2000 ريال وحولتها إلى الدولار الأمريكي، ما قمت به يسمى بيع الريال مقابل شراء الدولار الأمريكي. وبحسب القيم السابقة كنت ستحصل على 800 دولار أمريكي في اليوم الأول، لكنك حصلت على 1000 دولار في اليوم الثاني.
هذه التغيرات الطفيفة بأسعار الصرف غيرت من حجم امتلاء محفظتك، أليس كذلك؟ فكيف سيكون أثرها على الشركات الكبيرة او تلك التي تحتاج لدفع أجور ورواتب موظفين لها في بلد آخر؟!
إذا سواءً كنت مسافرًا، أو تاجرًا، او صاحب عمل خاص أو نشاطات اقتصادية، سيلعب سعر الصرف دورًا هامًا في تحديد مستوى أرباحك، وستكون الميزانية السنوية لشركتك تحت ضغط أسعار الصرف، وهذا بالطبع قد يشكل نقطة حرجة مع باقي منافسيك، وقد يكون من الحكمة الانتظار حتى تتغير أسعار الصرف بالصورة الأكثر ملاءمة لك.
قواعد سوق الفوركس
يعمل سوق الفوركس بطريقة الأزواج، أي ان كل عملتين مختلفتين ترتبطان معًا فيما يسمى زوج، ويتم التداول عبر بيع أو شراء أحد الطرفين. قد تجد زوج اليورو/ الدولار الامريكي (EUR / USD) أو الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي (GBP / USD) أو ربما الريال السعودي / الدولار الأمريكي (SAR / USD).
وتقرأ عبارة الزوج بالشكل التالي الدولار الأمريكي مقابل اليورو، حيث يكون الطرف الأول هو العملة الأساس والطرف الثاني هو العملة التابعة. وكما هي الحال في سوق الأسهم، فأنت تشتري ما تعتقد أن سعره سيرتفع في المستقبل، لكن الفرق الجميل الذي يتفوق فيه سوق الفوركس على سوق الأسهم أنك تستطيع بيع العملة التي تعتقد أن قيمتها ستنخفض مستقبلا، دون ان تمتلكها! وتسمى هذه العملية البيع على المكشوف Sell Short.
أما الميزة الثانية، فتتلخص في وجود مشترين دائمًا في كل مرة تقرر فيها تصفية صفقاتك والخروج من مراكزك. ولنفهم الطريقة أكثر سنفترض معًا أنك سمعت بنية كندا تخفيض قيمة عملتها، هذا سيدفعك فورًا للتفكير في بيع الدولار الكندي مقابل أي عملة ثانية ولتكن هنا اليورو، وكلما هبطت العملة الكندية كلما كانت ارباحك أكبر، لكن إذا بدأ الدولار الكندي بتغير اتجاه حركته نحو الأعلى، ستبدأ الخسائر بالظهور وقد تضطر للمجازفة في بيع كامل الصفقة حفاظًا على رأس المال مقابل بعض الخسائر البسيطة.
ستجد في شاشة الأسعار دائمًا رقمين، السعر الأول يكون للشراء ويسمى سعر الطلب (Ask Price) أما الثاني للبيع ويسمى (Bid Price) ويكون بينهما فارق بسيط، هذا الفارق يسمى الهامش أو السبريد –Spread.
كيفية شراء وبيع العملات في سوق الفوركس
عند الضغط على زر الشراء أو البيع، فأنت ستقوم بتنفيذ العملية المطلوبة على العملة الأساس، لو كنا نتعامل مع زوج اليورو / دولار (EUR / USD) حينها سيتم بيع او شراء اليورو بحسب ما طلبته أنت.
إذا كان سعر الشراء هو 1.15300 وسعر البيع هو 1.15295 فالفارق بينهما هو الهامش أو السبريد (Spread) ويبلغ 0.5 نقطة، وهنا نلاحظ ان الفروق بين الأسعار تحسب بالنقطة (pip) حيث تختلف قيمة هذه النقطة من سوق لآخر. ولو افترضنا أن السوق قد تحرك نحو الأعلى ووصل إلى 1.15350 فهذا يعني ان الفرق أصبح 50 نقطة.
عمليًا عندما تقوم بـ التداول في الفوركس والمتاجرة في العملات، فأنت تقترض المال بالعملة الأساسية لشراء او بيع العملة الثانوية (المرتبطة بها)، وعلى اعتبار أن الأسواق لديها سيولة كبيرة ويدخل فيها عدد كبير من البنوك والمؤسسات المالية فان توفير السيولة ومضاعفة رأس المال المستثمر أمرًا ممكنًا.
هذه الطريقة في التمويل تسمى الرافعة المالية، ويمكنك من خلالها مضاعفة رأس المال المستثمر لعدة مرات، لذا تقدم المصارف الأموال وفق النسب المطلوبة فمثلا لو أنك اخترت رافعة مالية بنسبة 1:100 عندها ستضاعف راس مالك 100 مرة، ولو اخترت رافعة مالية من 1:200 سيتضاعف رأس مالك 200 مرة. عندها تستطيع التحكم بـ 1000 دولار أو 2000 مقابل 10 دولارات فقط.
