مع حجم تداول يومي يبلغ 5 تريليون دولار، يعتبر سوق العملات الأجنبية أكبر سوق مالي في العالم. يعمل على مدار 24 ساعة.
سوق الصرف الأجنبي، المعروف أيضًا باسم سوق الفوركس أو سوق العملات الأجنبية، هو سوق عالمي يتم فيه تداول العملات الدولية. يتم تداول 22.4 مليار دولار يوميًا في بورصة نيويورك للأوراق المالية (NYSE). لذا فإن الأرقام تتحدث عن نفسها.
سوق العملات الأجنبية مفتوح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع ويغلق في عطلات نهاية الأسبوع. يبدأ التداول كل يوم في سيدني، ثم ينتقل إلى طوكيو ولندن وفرانكفورت وأخيراً إلى نيويورك، مع بداية كل يوم في المراكز المالية الكبرى في العالم.
كيف يعمل سوق العملات الأجنبية؟
ببساطة، ينطوي الصرف الأجنبي على شراء عملة في نفس الوقت الذي يتم فيه بيع عملة أخرى. يتم تنفيذ إجراءات البيع والشراء هذه من خلال وسيطأو تاجر.
نعلم أن سعر العملة المعدنية يعكس الأهمية الاقتصادية للبلد. وبالتالي فإن التغيرات الاقتصادية لها تأثير على سوق العملات الأجنبية المال.
يتم تداول العملات في أزواج وكل رمز يشير إلى عملة لبلد ما.
- زوج اليورو مقابل الدولار EUR / USD
- زوج الإسترليني مقابل الدولار GBP / CAD
- زوج الدولار مقابل الين USD / JPY
أفضل فرص التداول في السوق هي العملات الرئيسية. من بين هذه العملات، يعتبر الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر أهمية، وهو أيضًا الأكثر تداولًا (ما يقرب من 85 ٪ من إجمالي التداول في سوق العملات الأجنبية).
لذلك، عندما تتداول في سوق سوق العملات الأجنبية، فإنك تشتري وتبيع أزواج العملات.
يبدو عرض أسعار صرف العملات على النحو التالي: EUR / USD = 1.1234 العملة الأولى المعروضة هي العملة الأساسية (اليورو، في المثال أعلاه) وتمثل دائمًا وحدة واحدة. والثاني هو عرض الأسعار ويوضح عدد الوحدات التي يتعين عليك دفعها لشراء وحدة من العملة الأساسية (في هذا المثال، 1,1235 دولارًا أمريكيًا لليورو الواحد).
ما هي النقطة PIP؟
وحدة القياس لتغيير قيمة إحدى العملات بالنسبة إلى الأخرى تسمى النقطة.
في معظم الأحيان، النقطة هي الرقم العشري الرابع للعملة المقتبسة.
على سبيل المثال، عندما يتغير سعر الأصل لزوج يورو / دولار أمريكي من 1.1235 إلى 1.236، فإن هذه الزيادة بمقدار 0001 دولار أمريكي هي نقطة.
هناك أيضًا مواقف تكون في أزواج العملات فيها رقمان عشريان، كما هو الحال مع الين الياباني. في هذه الحالة، النقطة هي تغيير العلامة العشرية الثانية، أي 0.01.
ما هو العقد أو اللوت؟
مصطلحًا محددًا وهام في سوق العملات الأجنبية وهو LOT. تمثل الحصص عدد وحدات العملات التي تبيعها أو تشتريها. تشير هذه إلى قيمة الصفقة – فكلما زاد عدد العقود، زاد المبلغ المستثمر.
الحجم القياسي للوت هو 100000 وحدة، ولكن يمكن أيضًا أن يكون صغيرًا (10000 وحدة من العملة الأساسية) أو ميكرو (1000 وحدة من العملة الأساسية).
|
اللوت |
عدد الوحدات |
|
قياسي |
100,000 |
|
صغير |
10,000 |
| ميكرو |
1,000 |
ما قيمة النقطة واللوت؟
لتحقيق ربح من تغيرات النقطة، يجب عليك تداول عدد كبير من العملات.
لنفترض أنك تريد تداول اليورو مقابل الدولار الأمريكي وشراء عقد قياسي بقيمة 100,000 يورو، بقيمة النقطة 0.0001
100000 × 0.0001 = 10 دولارات أمريكية
بعبارة أخرى، ستكون قيمة النقطة في اللوت 10 دولارات.
لحساب اللوت، نتمسك بزوج اليورو/دولار EUR / USD، مع عرض سعر صرف أجنبي يبلغ 1.1235. إذا اشترى الوسيط لوت واحد، فهذا يعني 100,000 يورو، أي 1,1235 × 100,000 = 1,123 دولارًا أمريكيًا لكل لوت. الأمر الجيد هو أن هناك أجهزة كمبيوتر تسمح لك بإجراء هذه الحسابات لتحديد القيمة بشكل صحيح.
|
زوج العملات |
1 نقطة | قيمة اللوت |
قيمة النقطة في اللوت |
|
اليورو/دولار |
0.0001 | 100.000 يورو |
10 دولار |
|
الإسترليني/دولار |
0.0001 | 100.000 إسترليني |
10 دولار |
|
دولار/فرنك |
0.0001 | 100.000 دولار |
10 فرنك |
|
دولار/ين |
0.01 | 100.000 دولار |
1000 ين |
الرافعة المالية في سوق العملات الأجنبية
المبالغ التي تحدثنا عنها كبيرة جدًا وربما تتساءل كيف يمكنك، كمستثمر في بداية الطريق، هل يمكنك تداول مثل هذه المبالغ؟
هنا تظهر أهمية الرافعة المالية، وهو قرض مؤقت يقدمه لك الوسيط المالي الخاص بك. وتجدر الإشارة إلى أن هذا ليس معادلاً لقرض بنكي، حيث لا يتضمن فائدة أو سداد القرض في النهاية. سيتم إضافة أو خصم أي مكسب أو خسارة من المبلغ الموجود في حسابك.
بشكل عام، سيطلب منك الوسيط إيداعًا، يُعرف بالهامش، وسيخبرك بالهامش الذي تحتاجه لكل مركز.
سنشرح ما يعنيه تأثير الرافعة المالية من خلال منظور مثال ملموس. لنفترض أنك تريد التداول بدون رافعة مالية واستثمار 1000 دولار. مقابل كل 1٪ تغيير في السوق، بمعنى الزيادة أو النقصان، يمكنك أن تربح أو تخسر 10 دولارات.
وبالمقارنة، إذا استثمرت نفس القدر من الرافعة المالية، فستكون قيمة مركزك بالدولار أعلى بمقدار 10 أضعاف، أي 10000 دولار. في هذه الحالة، مقابل كل تغيير بنسبة 1٪ في السوق، يمكنك أن تربح أو تخسر 100 دولار أمريكي.
بعض الميزات في سوق العملات الأجنبية
الفوركس سوق لامركزي. لا تحتوي على مساحة فعلية تتم فيها المعاملات كما هي، كما آمل على سبيل المثال، في بورصة نيويورك للأوراق المالية. بالإضافة إلى ذلك، فهو سوق خارج البورصة، أو ما بين البنوك لأن السوق بأكمله يعمل إلكترونيًا ويتكون من عدة كيانات: بنوك في شبكة، وسطاء، ومؤسسات، ومتداولين. يمكن لأي شخص المشاركة في التبادل ويمكنه أن يقرر مع من وبأي طريقة يتداول.
ولأنها سوق لامركزية بالتحديد، فإن سعر الصرف ليس فريدًا.
تستند معظم معاملات الصرف الأجنبي على المضاربة. حتى لو لم ندخل في التفاصيل الآن، فمن المهم أن تتذكر أن هناك عدة طرق يمكنك من خلالها الاستثمار أو المضاربة على تحركات أسعار الصرف المستقبلية. واحدة من أكثر الطرق شيوعًا هي السوق الفوري. يسمح هذا النوع من التداول بالتبادل المباشر، بدون وسطاء، بسعر السوق.
كيف تكسب المال من معاملات الفوركس؟
يتم تحقيق المكاسب في سوق العملات الأجنبية من تقلبات أسعار الصرف. بمعنى آخر، عندما تقوم بتغيير عملة معينة إلى عملة أخرى، فإنك تتوقع أن يتغير السعر، أي أن قيمة العملة الجديدة ستزداد مقارنة بالعملة التي بعتها للتو.
لنأخذ السيناريو البسيط التالي.
تشتري 1,000 يورو بسعر صرف زوج اليورو / دولار أمريكي 1.1235. بعد ثلاثة أسابيع، يمكنك استبدال 1000 يورو مرة أخرى بالدولار الأمريكي بسعر صرف 1.2300. ينتج عن هذا ربح قدره 107 دولارات.
1,000 يورو × 1,1235 = 1,123 دولار أمريكي
1,000 يورو × 1,2300 = 1,230 دولار أمريكي
قبل التداول في سوق العملات الأجنبية لفوركس، من المهم جدًا معرفة أهدافك. هل ترغب في التداول من أجل تحقيق ربح أم أنك ببساطة مدفوع بالفضول والشغف؟
ما عليك أن تتذكره هو أنه بغض النظر عن الهدف، ستحتاج إلى تعلم سوق الأوراق المالية، ولكن أيضًا إلى معرفة كيفية عمل الاقتصاد وما يحدث في السوق. سنقدم لك إجابات لبعض الأسئلة الرئيسية لفهم كيفية عمل تداول الفوركس.
من يمكنه تداول العملات؟
ببساطة، أي شخص يمكنه التداول في سوق العملات الأجنبية. تتيح العديد من شركات الاستثمار والبنوك والوسطاء إمكانية فتح حساب تداول وبدء تداول العملات.
هل يمكنك أن تصبح ثريًا من تداول الفوركس؟
سوق العملات الأجنبية (الفوركس) ليس أداة يمكنك من خلالها الثراء في فترة قصيرة جدًا. أيضًا، مثل أي استثمار آخر، فإنه ينطوي على درجة من المخاطرة، مما يعني أنه يمكنك خسارة الأموال التي استثمرتها في البداية.
يمكنك أن تصبح ثريًا من تداول الفوركس، لكن فرص الثراء تتناسب بشكل مباشر مع الجهود التي تبذلها. يجب أن تتذكر أن الأرباح العالية يكون دائمًا مصحوبًا بدرجة عالية من المخاطرة.
كم تحتاج من المال لبدء التداول؟
يعتمد المبلغ على مقدار المال الذي ترغب في البدء فيه، وكذلك المبلغ الذي ترغب في خسارته دون التأثير عليك إذا لم ينجح الاستثمار. يمكنك فتح إيداع بأي مبلغ، لكن المتداولين ذوي الخبرة بشكل عام يوصون بما يتراوح بين 300-500 دولار.
إذا كنت مبتدئًا، فمن الأفضل فتح حساب تجريبي حيث يمكنك ممارسة استراتيجيات التداول.
كم من المال يمكنك ربحه من تداول الفوركس؟
لا توجد إجابة واحدة أو إجابة صحيحة بشكل عام. يعتمد الربح على كيفية إدارتك للإيداع والتحكم في المخاطر، والوقت الذي تقضيه في اليوم، وأزواج العملات التي تتداولها، وحركة السوق أو الإستراتيجية المستخدمة. يمكنك تحقيق ربح بنسبة 1٪ أو 7٪ أو حتى 100٪، كما أنك قد لا تتمكن من تحقيق ربح على الإطلاق.
هل من يمكنك تحقيق العيش من الفوركس؟
الإجابة المختصرة هي نعم، يمكنك كسب عيشك من التداول في سوق العملات الأجنبية. الإجابة الأكثر تفصيلاً هي أنه إذا كنت ترغب في الحصول على الاستقلال المالي من الفوركس، فأنت بحاجة إلى التدريب والمهارات والانضباط والصبر.
ماذا تحتاج لفتح حساب فوركس؟
من أجل تداول الفوركس، من الضروري أولاً وقبل كل شيء اختيار وسيط مالي موثوق. يجب أن تكون في السن القانوني ولديك حساب تداول بمبلغ معين (عادة ما يحدده الوسيط) من أجل وضع أوامر في سوق العملات الأجنبية. عند فتح حسابك، سيُطلب منك نسخة من الهوية الشخصية، وهي وثيقة تثبت بها عنوان منزلك، بالإضافة إلى رقم هاتفك وعنوان بريدك الإلكتروني.
كيف تحصل على المال من تداول الفوركس؟
يقبل وسطاء الفوركس عدة طرق مثل التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو الخصم وغيرها. بمجرد اختيارك للخيار، قدم طلبًا لسحب الأموال (يوجد نموذج عبر الإنترنت) ثم انتظر حتى يتم تحويل الأموال إلى حسابك أو محفظتك الرقمية. قد يستغرق ذلك ما بين يوم إلى ثلاثة أيام عمل، اعتمادًا على وسيط الفوركس وخيار السحب الذي اخترته.
كم من الوقت تحتاج للتداول بنجاح في الفوركس؟
يحتاج معظم المتداولين إلى 3-6 أشهر لفهم كيفية عمل سوق العملات الأجنبية والبدء في جني الأرباح من التداول. هذا يعتمد على مدى سرعة استيعابك للمعلومات. ومع ذلك، فإن عملية التعلم هي عملية مستمرة، حيث تكتشف أشياء جديدة كل يوم.
هل يمكنك كسب المال باستخدام روبوتات تداول العملات الأجنبية؟
يمكن استخدام بعض روبوتات الفوركس بنجاح. هناك العديد من المزايا لاستخدام روبوتات الفوركس: تعقيد التحليل والاستراتيجيات والسرعة والتوافر 24/5. ومع ذلك، فإن لديهم أيضًا بعض القيود المتعلقة بالوظيفة التلقائية بالكامل. عندما يحددون فرصة، سيبدأون المعاملة.
يُعد منح الروبوت السيطرة الكاملة على حسابك إجراءً محفوفًا بالمخاطر حيث قد تكون هناك أخطاء إستراتيجية أو حتى أخطاء في التعليمات البرمجية. لمواجهة هذه المخاطر، ظهرت الروبوتات شبه الآلية في السنوات الأخيرة.
ما هو الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنك التداول به؟
لا يوجد حد أدنى لمبلغ التداول، على الرغم من أن هذا قد يعتمد على شركة الوساطة التي تختارها. كقاعدة عامة، كلما استثمرت أكثر، زادت فرصك في تحقيق ربح.
هل تحتاج إلى وسيط للتداول؟
من الممكن التداول بدون وسيط. ومع ذلك، سيقدم الوسيط خدمات قيمة، ويعمل لصالحك ويساعدك على تقليل المخاطر. إذا لم تكن لديك خبرة كافية، فمن غير المستحسن أن تنطلق بدون مساعدة وسيط.
كيف تختار وسيط تداول العملات الأجنبية؟
من أجل اختيار وسيط تداول العملات الأجنبية الخاص بك، يجب عليك أولاً معرفة أهدافك، ثم المقارنة والتصنيف واختيار الخيار الأفضل بالنسبة لك. بشكل عام، تحتاج إلى الاهتمام بقضايا مثل الأمان والشفافية وخبرة الوسيط وتفاصيل الحساب وشروط التداول (العمولات والإيداع الأولي وأزواج العملات المتاحة وما إلى ذلك) والترخيص واللوائح.
كيف تعرف ما إذا كان الوسيط موثوقًا؟
الوسيط الموثوق به هو، أولاً وقبل كل شيء، وسيط مُرخص. نوصيك بالتحقق من أي وسيط مالي وعدد سنوات الخبرة ومراجعات المتداولين عبر الإنترنت.
مزايا تداول سوق العملات الأجنبية
أصبح الفوركس خيارًا أكثر شعبية للمتداولين حول العالم وربما هذه هي أهم الأسباب لذلك:
- سوق يتمتع بدرجة عالية من السيولة بسبب الطلب والعرض المستمرين للنقود.
- قليل التكلفة ويسمح لك ببدء التداول بمبلغ قليل من المال.
- يعمل على مدار 24 ساعة، 5 أيام في الأسبوع.
- يمكنك التداول من أي مكان لديك فيه اتصال بالإنترنت.
- إمكانية البدء بحساب تجريبي مجاني، والذي يسمح لك باختبار كيفية عمل السوق.
- معاملات وتغييرات مباشرة وسريعة في السوق يمكن رؤيتها أمامك.
- يمكنك تحقيق ربح من كل من المراكز الطويلة والمراكز القصيرة.
مخاطر تداول سوق العملات الأجنبية
تنطوي جميع الاستثمارات على مخاطر مُحتملة، بما في ذلك تداولات الفوركس. من المهم أن تعرفها وتفهمها، حتى تعرف كيفية تجنبها أو تقليلها.
إذا كان مركز التداول غير متوافق مع حركة السوق، فإن تقلبات الفوركس يمكن أن تكون سلبية.
الخسائر المُحتملة بسبب الانخفاض المفاجئ في قيمة العملة، في حالة عدم استخدام أوامر إيقاف الخسارة.
ينطوي تأثير الرافعة المالية على درجة عالية من المخاطرة تمامًا بنفس القدر من الأرباح.
نصائح خبراء تداول الخليج حول سوق الفوركس
ترتبط معظم النصائح بموقفك تجاه الاستثمارات والأرباح ونشاط التداول بشكل عام. هذا ما يمكن أن يضمن مكاسبك على المدى الطويل.
- حدد السوق الذي ترغب بالبدء فيه. اعتمادًا على ساعات التداول التي تنشط فيها، حاول معرفة أي الاستراتيجيات تعمل وأي أزواج العملات تعمل بشكل أفضل.
- اجتهد دائمًأ في تقليل خسائرك وإدارة المخاطر من خلال أوامر إيقاف الخسارة.
- حدد أهدافك. هل تريد أن تصبح متداولًا محترفًا؟ استثمر ما يكفي في جلسات الإرشاد الخاصة التي يقدمها الوسيط.
- اختر وسيطًا موثوقًا وابدأ بحساب تجريبي وتدرب حتى تشعر أنه يمكنك القيام بذلك دون مساعدة.
- ضع استراتيجية تداول وكن منضبطًا ومتسقًا في اتباعها. قد لا تعمل في كل مرة، لكنها على الأقل ستُقلل من المخاطر الكبيرة.
اقرأ دائمًأ وابحث حتى لا تبني استراتيجيتك على آراء الآخرين، ولكن على حقائق السوق والبيانات الملموسة والاتجاهات الحالية التي تشاهدها أمامك. بهذه الطريقة، سيكون نشاط التداول الخاص بك أكثر منهجية، وليس مجرد مقامرة.
