تأسست XTB في عام 2002 كأول شركة وساطة لصرف العملات الأجنبية في بولندا ، وتحولت إلى X-Trade Brokers في عام 2004 للامتثال للوائح البولندية الجديدة. ثم أعادت تسمية علامتها التجارية إلى اسمها الحالي ، XTB Online Trading (XTB) ، في عام 2009 أصبحت عامة ، وأُدرجت في بورصة وارسو للأوراق المالية في عام 2016 تحت رمز المؤشر XTB.
شركة XTB وسيط منظم من قبل بعض هيئات المالي ولا تناسب جميع أنواع المتداولين. حيث أن عروض الاستثمار الفوري في الاسهم مناسبة أكثر للمتداولين ذوي الخبرة وبالتالي قد يجد المتداولين المبتدئين صعوبات معينة في التداول مع هذا الوسيط المالي. تقدم الشركة فقط تداول العملات الأجنبية كأكثر الأصول المالية التي تطرحها للتداول وهو ما لا يناسب الكثير من المتداولين الذي يرغبون في تنويع محفظتهم الاستثمارية بأصول متعددة.ملخص
سهل الاستخدام
مجموعة متنوعة من الأصول
المصداقية
مناسب للمتداولين الجدد
مناسب للمتداولين المتقدمين
ملخص
| تأسست XTB في بولندا في عام 2002 ومنذ ذلك الحين نمت لتصبح وسيطًا معروفًا لتداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات. بقيمة سوقية تبلغ 409 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 21 سبتمبر 2021 ، تم طرح XTB للتداول العام في بورصة وارسو (WSE: XTB.PL). تمتلك XTB مكاتب في أكثر من اثني عشر دولة في جميع أنحاء أوروبا وهي مرخصة من قبل العديد من الهيئات التنظيمية، بما في ذلك FCA في المملكة المتحدة ، و KNF البولندية ، و BaFIN الألمانية ، و CNMV الإسبانية ، و AMF الفرنسية ، و CySEC القبرصية ، و DFSA الإماراتية ، و FSCA في جنوب إفريقيا ، و منتدى التعاون الأمني في بليز. | ||
| درجة الثقة | 4.6/5 | |
| الرسوم والعمولات | لا توجد عمولات على السحب | |
| الأدوات | أدوات مالية من الأسواق العالمية الرائدة | |
| تطبيق التداول | نعم | |
| التعليم | ندوات تعليمية ، جلسات إرشاد شخصية | |
| حسابات التداول | حساب قياسي ، حساب العملاء المحترفين | |
| الأصول المالية | فوركس ، مؤشرات ، أسهم ، سلع ، تشفير ، عقود فروقات ، سندات ، معادن | |
| خدمة العملاء | الدردشة الحية، البريد الإلكتروني، الهاتف | |
| الحساب التجريبي | نعم | |
| الحد الأدنى للإيداع | 1$ | |
| طرق الدفع | بطاقة الائتمان ، التحويل المصرفي Skrill و Neteller |
|
| التراخيص | FCA, CySEC, CNMV, KNF, DFSA, IFSC | |
| منصات التداول | Web, Mobile, منصة xStation | |
| عملات حسابات التداول | دولار ، يورو | |
| الحساب الإسلامي | نعم | |
| سنة التأسيس | 2002 | |
تأسست شركة XTB في وارسو عام 2002. يعتبر وسيط العقود مقابل الفروقات والفوركس، المُدرج منذ عام 2016، نفسه متخصصًا في التداول عبر الإنترنت والتداول الاجتماعي. لذلك، سوف نتحدث في تقييم شركة XTB وما المزايا والخدمات هذا الوسيط المالي.
عندما يتعلق الأمر بفرص التداول، تختلف XTB عن الوسطاء الآخرين من خلال تخصصها في الفوركس (أزواج العملات) والعقود مقابل الفروقات. يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على العملات والسلع والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم الاصطناعية والخيارات الثنائية.
ومع ذلك، لا يمكن تداول الأسهم “الحقيقية”، والسندات، وصناديق الاستثمار المتداولة، و ETC، والصناديق، والعقود الآجلة، والمذكرات والشهادات. يجب أن يتحول المتداولين الذين يرغبون في الاستثمار مباشرة عبر العقود مقابل الفروقات إلى وسطاء آخرين. يمكن لعملاء XTB تقديم طلبات التداول عبر منصة التداول xStation 5 الداخلية. تتوفر أيضًا منصات ميتاتريدر 4 . يمكن لعملاء XTB أيضًا متابعة تداولات واستراتيجيات المتداولين الآخرين أو تقديم استراتيجيات بأنفسهم (التداول الاجتماعي).
إيجابيات وسلبيات XTB
تفرض XTB رسومًا منخفضة لعقود الفروقات على الفوركس وتوفر أسهمًا وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة بحجم تداول شهري يصل إلى 100 ألف يورو. الإيداع والسحب مجانيان في الغالب، وتتوفر خيارات متعددة بما في ذلك بطاقات الائتمان / الخصم والمحافظ الإلكترونية. كما أن فتح الحساب سريع وسهل الاستخدام.
على الجانب السلبي، الرسوم المفروضة على تداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم مرتفعة. تمتلك XTB محفظة منتجات محدودة، تغطي في الغالب عقود الفروقات، على الرغم من توفر الأسهم الحقيقية وصناديق الاستثمار المتداولة أيضًا لبعض العملاء الأوروبيين. بالإضافة إلى ذلك، تقدم XTB البيانات الأساسية فقط.
| الإيجابيات | السلبيات |
| رسوم منخفضة للعقود مقابل الفروقات في الفوركس ، والأسهم الخالية من العمولات / صناديق الاستثمار المتداولة للبعض | ارتفاع رسوم العقود مقابل الفروقات على الأسهم |
| إيداع وسحب مجاني وسريع | المحفظة تقتصر في الغالب على العقود مقابل الفروقات |
| فتح حساب سهل وسريع | محدودية البيانات الأساسية |
تقييم شركة XTB – عرض التداول
فيما يتعلق برسوم التداول، يمكن لعملاء XTB في البداية الاختيار من بين عدة نماذج بدون رسوم إدارة الحساب. يجب على المتداولين اختيار النموذج الذي يناسب نشاط التداول الخاص بهم لأن نماذج الحساب إما تعتمد على فروق الأسعار أو على العمولة.
يميل المستثمرون الذين يضعون عددًا قليلاً فقط من الطلبات في السوق إلى اختيار نموذج سعر به فروق أسعار أعلى قليلاً، ولكن مع وقف خسارة مضمون. من المرجح أن يعتمد المتداولون النشطون للغاية على نموذج به فروق أسعار أو رسوم تداول أرخص. بالنسبة للأسهم وعقود فروقات و ETF، يدفع المتداولون عمولة لا تقل عن 8 دولار أو 0.08٪ لفتح وإغلاق الأوامر.
تقييم شركة XTB – الرسوم والعمولات
تستهدف XTB بشكل أساسي إلى المتداولين المحترفين / المضاربين. يمكن لعملاء XTB الاختيار من بين مجموعة متنوعة من نماذج الأسعار التي تناسب خبرتهم ونشاطهم في التداول.
العرض ممتع فقط لمتداولي الفوركس وعقود الفروقات. يجب أن يتحول العملاء الذين يقدرون تداول الأسهم والسندات والضمانات والشهادات التقليدية في البورصة إلى مزودين آخرين. من ناحية أخرى، يحصل متداولو العقود مقابل الفروقات على أموالهم بفضل منصات التداول القوية سهلة الاستخدام مثل xStation و ميتاتريدر 4.
توفر XTB لعملائها المعرفة الاستثمارية من خلال ندوات عبر الإنترنت وندوات في الموقع، من بين أشياء أخرى.
يتم الاحتفاظ بأموال العملاء منفصلة عن أصول الشركة فيXTB . ومع ذلك، فإن رأس المال المستثمر محمي من قبل صندوق حماية الودائع التابع لجهة إيداع الأوراق المالية الحكومية في بولندا. هذا يحمي الودائع التي تصل إلى 3000 دولار لكل عميل بنسبة 100 بالمائة، ولكن 90% فقط من الودائع تصل إلى 22,000 دولار.
تقييم شركة XTB– لمحة عن الوسيط
في عام 2002، أطلق الوسيط XTB الذي يتخذ من وارسو مقراً له في السوق البولندية، أولاً تحت اسم X-Trade، فيما بعد تحت اسم X-Trade Brokers . منذ عام 2007، نشطت الشركة أيضًا في العديد من الأسواق الأوروبية الأخرى – منذ عام 2008 في ألمانيا.
تخدم الشركة الآن 150,000 عميل في جميع أنحاء أوروبا ويعمل بها حوالي 500 موظف.
ما هي الأوراق المالية التي يمكن للمستثمرين تداولها في محفظة XTB؟
- الأسهم
- السندات
- العقود مقابل الفروقات
- صناديق الاستثمار المتداولة (عبر العقود مقابل الفروقات فقط)
- العقود الآجلة (فقط عبر العقود مقابل الفروقات)
- الخيارات (عبر العقود مقابل الفروقات فقط)
- العملات / الفوركس
منصات التداول
يمكن لعملاء XTB الاختيار من بين ثلاث منصات تداول.
تعد منصة xStation 5 حلًا مجانيًا للتداول عبر الويب. حصلت المنصة على لقب “أفضل منصة تداول لعام 2016” في جوائز الثروة الشخصية عبر الإنترنت وتتميز بأخبار فورية وتعليقات على السوق وإحصاءات أداء العملاء الحية وحزمة رسوم بيانية شاملة. تتوفر أيضًا آلة حاسبة للتداول وماسح ضوئي للأسهم.
بدلاً من ذلك، يمكن لعملاء XTB استخدام منصات التداول MetaTrader 4 و AgenaTrader مجانًا.
تقييم شركة XTB– الحساب تجريبي
يمكن للعملاء المهتمين فتح حساب تجريبي مجاني على صفحة XTB الرئيسية والتداول برأس مال افتراضي قدره 10,000 دولار لمدة 30 يومًا.
طرق التداول في XTB
بالإضافة إلى التداول عبر الإنترنت، يمكن للمستثمرين أيضًا طلب فتح الصفقات عبر الهاتف أو الفاكس. يمكن الوصول إلى الخط الساخن للعملاء المهتمين من من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 9 صباحًا حتى الساعة 6 مساءً.
أوامر التداول لدى XTB
ما هي خيارات الطلب المتوفرة لدى عملاء XTB؟ بالإضافة إلى التداول المباشر باستخدام الأوامر الفورية، والتي من خلالها يقبل عملاء XTB عرض السعر مباشرة ويمكنهم تنفيذ أوامرهم على الفور، يظهر من خلال تقييم شركة XTB أنه يتوفر للعملاء خيار وضع أمر مُعلق، والذي يتم من خلاله تنفيذ الأمر فقط عند الوصول إلى حد السعر المحدد.
يمكن لعملاء الشركة الاختيار بين أوامر الشراء وحد الشراء وإيقاف البيع وإيقاف أوامر البيع.
التداول في الوقت الحقيقي لدى XTB
يوفر الوسيط عروض أسعار في الوقت الفعلي دون رسوم إضافية.
تداول العقود الآجلة والخيارات
تداول العقود مقابل الفروقات
شركة XTB متخصصة في تداول العقود مقابل الفروقات. لا يمكن إجراء مقايضات على المؤشرات وعقود أسعار الفائدة الآجلة وبعض السلع. من أجل منع الالتزام بسداد دفعات إضافية، يتم إغلاق المركز تلقائيًا بمجرد انخفاض مستوى الهامش إلى أقل من 30٪.
تداول الفوركس لدى XTB
تداول الفوركس هو أيضًا أحد القطاعات في شركة، يمكن حاليًا تداول 49 زوجًا من العملات برافعة مالية تصل إلى 1:200. من أجل منع الالتزام بسداد دفعات إضافية، يتم إغلاق المركز تلقائيًا بمجرد انخفاض مستوى الهامش إلى أقل من 30٪.
تعليم التداول في شركة XTB
تقدم XTB بانتظام ندوات عبر الإنترنت وندوات للمبتدئين والمحترفين. بالإضافة إلى ذلك، لدى العملاء جهة اتصال شخصية تقوم بتحليل استراتيجية التداول مع العميل وتقدم مزايا متنوعة.
بالإضافة إلى استرداد نقدي مع تعويض يصل إلى 40٪ على الفوارق، تقدم XTB مزايا مثل برنامج العميل – التوظيف – العملاء أو ما يسمى بالفائدة التجارية، حيث يربح رأس المال غير النشط فائدة بنسبة 2-4٪ سنويًا. ومع ذلك، فإن الفائدة التجارية متاحة فقط للعملاء المميزين الذين لديهم إيداع بقيمة 50,000 دولار أو أكثر.
كجزء من “Traders Club”، تقدم XTB لعملائها أيضًا الفرصة لمناقشة أفكار واستراتيجيات التداول الحالية مع الخبراء المحليين.
بالإضافة إلى ذلك، تنظم XTB أيضًا أحداثًا تجارية (“XTB Masterclass”) في مدن مختلفة. يتم تناول الموضوعات الحالية والأسئلة العامة حول تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات في الندوات الأسبوعية. في XTB Masterclass، يوجد دائمًا عدد قليل من المتداولين والخبراء المحترفين في الموقع الذين يقدمون محاضرات حول مواضيع مختلفة.
بالإضافة إلى ذلك، تقدم XTB أيضًا مجموعة واسعة من الدورات التدريبية، وخاصة الندوات عبر الإنترنت حول موضوعات تداول مختلفة، وأكاديمية تداول، وكتب إلكترونية ومقالات حول التحليل الفني.
الحسابات وفتح الحساب وحماية الودائع
من خلال تقييم شركة XTB يظهر أن المتداولين الراغبين في فتح حساب للأوراق المالية مع XTB يقومون بملء الطلب عبر الإنترنت ثم الانتقال إلى مكتب البريد مع طلبهم الموقع لفتح حساب الأوراق المالية. بدلاً من ذلك، يمكن للأطراف المهتمة أيضًا تعريف أنفسهم، على سبيل المثال، باستخدام عملية تعريف بالفيديو أو تعريف مصرفي.
من يمكنه فتح حساب حفظ؟ من حيث المبدأ، يمكن لمواطني الاتحاد الأوروبي وغير الأوروبيين فتح حساب للأوراق المالية. لإضفاء الشرعية، يلزم إثبات عنوان إضافي للعملاء الذين ليسوا مواطنين ألمان. لا يتم تقديم حسابات مشتركة.
تأمين الودائع
ما هي السلطة الإشرافية التي يخضع لها الوسيط المالي؟
يخضع XTB لهيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) وهيئة الرقابة المالية البولندية (KNF). وفقًا لـ XTB، يتم تأمين ودائع العملاء بمبلغ يصل إلى 3,000 يورو (100٪) وحتى 22,000 يورو (90٪). تنطبق هذه اللائحة على رأس المال المستثمر، أي المراكز المفتوحة. رأس المال غير المستثمر في المعاملات (الهامش المجاني) مضمون بسبب حسابات بنكية منفصلة (حسابات منفصلة).
الرسوم في XTB
عبر تقييم شركة XTB يتم تحصيل رسوم معينة من الشركة على ما يلي:
- إدارة الحساب (مجاني)
- عمليات التنفيذ في نفس اليوم (مجاني)
- إلغاء الصفقات (مجاني)
- توزيعات أرباح (مجاني)
الرسوم عند تداول العقود مقابل الفروقات
عند تداول العقود مقابل الفروقات، تحسب XTB فقط السبريد (فرق السعر) في أنواع الحسابات الرئيسية. أما في نوع الحساب المهني (ECN)، تحسب XTB فرق السعر سبريد ما بين البنوك بالإضافة إلى العمولة (3.50 يورو / لوت / فتح / إغلاق).
قد يخضع متداولو العقود مقابل الفروقات للالتزام بإجراء دفعات إضافية. ومع ذلك، يحدث الإغلاق التلقائي للمركز بمجرد أن ينخفض مستوى الهامش إلى أقل من 30٪.
يتم تكبد تكاليف المعاملات فقط في الحساب الاحترافي: 3.50 يورو / عقد / فتح / إغلاق أو عند تداول عقود الفروقات على الأسهم من 0.08٪ من حجم الصفقة (على الأقل 8 يورو) ؛ للأسهم التركيبية من 0.1٪ (على الأقل 8 يورو).
هل XTB وسيط شرعي؟
تعتبر XTB منخفضة المخاطر، وهي شركة مُدرجة للتداول العام ومصرح لها من قبل منظم واحد من المستوى 1 (ثقة عالية) ، وثلاثة منظم من المستوى 2 (ثقة متوسطة) ، وواحد منظم من المستوى 3 (ثقة منخفضة).
هل لدى XTB رسوم عدم النشاط؟
مثل معظم الوسطاء، تفرض رسومًا على عدم النشاط إذا لم تتداول على حسابك لأكثر من 12 شهرًا. يتم فرض هذه الرسوم لتغطية تكاليف إمدادك ببيانات السوق في الوقت الفعلي في آلاف الأسواق. بعد 12 شهرًا من عدم النشاط ، تبدأ الشركة في تحصيل 10 يورو شهريًا (أو ما يعادله بالجنيه الإسترليني والدولار الأمريكي).
